Cryptocurrency: сәйкестік тәуекелдерін біліңіз

кіріспе

Біздің тез дамып келе жатқан қоғамымызда, cryptocurrency барған сайын танымал бола бастайды. Қазіргі уақытта Bitcoin, Ethereum және Litecoin сияқты көптеген cryptocurrency түрлері бар. Cryptocurrencies тек цифрлық сипатта болады және валюталар мен технологиялар blockchain технологиясын қолдану арқылы қауіпсіз болады. Бұл технология әрбір транзакцияның қауіпсіз жазбасын бір жерде сақтайды. Бұл тізбектер cryptocurrency әмиянына ие барлық компьютерлерде орталықтандырылмағандықтан блокчейнді ешкім басқармайды. Blockchain технологиясы сонымен қатар cryptocurrency қолданушыларына жасырындықты қамтамасыз етеді. Бақылаудың болмауы және пайдаланушылардың жасырын болуы өз компанияларында cryptocurrency қолданғысы келетін кәсіпкерлер үшін белгілі бір қауіп тудыруы мүмкін. Бұл мақала алдыңғы мақаламыздың жалғасы, 'Cryptocurrency: революциялық технологияның құқықтық аспектілері'. Егер алдыңғы мақала негізінен cryptocurrency-тің жалпы құқықтық аспектілерін қарастырса, онда бұл мақала бизнес иелері cryptocurrency-мен жұмыс істеу кезінде кездесетін қауіптерге және оларды сақтаудың маңыздылығына назар аударады.

 

Ақшаны жылыстатуға күдік туындау қаупі

Cryptocurrency танымалдылыққа ие болғанымен, ол Нидерландыда және Еуропаның қалған бөліктерінде әлі де реттелмейді. Заң шығарушылар егжей-тегжейлі ережелерді енгізу бойынша жұмыс істеуде, бірақ бұл ұзақ процесс. Алайда, Голландия ұлттық соттары қазірдің өзінде cryptocurrency туралы істер бойынша бірнеше шешімдер қабылдады. Бірнеше шешім cryptocurrency-нің құқықтық мәртебесіне қатысты болса да, көптеген істер қылмыстық шеңберде болды. Бұл пайымдауларда ақшаны жылыстату үлкен рөл атқарды.

Ақшаны жылыстату - сіздің ұйымыңыздың Голландия қылмыстық кодексінің шеңберіне енбеуін ескеру қажет аспект. Ақшаны жылыстату - Голландия қылмыстық заңнамасына сәйкес жазаланатын әрекет. Бұл Голландия қылмыстық кодексінің 420bis, 420ter және 420-баптарында бекітілген. Ақшаны жылыстату адам белгілі бір тауардың нақты табиғатын, шыққан жерін, иеліктен шығарылуын немесе орнын ауыстыруды жасырған кезде немесе тауардың бенефициар немесе иесі кім екенін жасырған кезде дәлелденеді, бұл қылмыстық әрекеттен туындайтын жақсылықты біледі. Тіпті адам қылмыстық әрекеттен алынған жақсылық туралы нақты білмесе де, бірақ мұндай жағдай орын алды деп санаса да, оны ақшаны жылыстағаны үшін кінәлі деп санауға болады. Бұл әрекеттерге төрт жылға дейін бас бостандығынан айыру (қылмыстың пайда болуы туралы хабардар болу), бір жылға дейін бас бостандығынан айыру (ақылға қонымды болжам үшін) немесе 67.000 еуроға дейін айыппұл салынады. Бұл Голландия қылмыстық кодексінің 23-бабында белгіленген. Ақшаны жымқыруды әдетке айналдырған адам тіпті алты жылға дейін түрмеге жабылуы мүмкін.

Төменде голландиялық соттар cryptocurrency қолдану туралы қабылдаған бірнеше мысалдар келтірілген:

  • Адамды ақша жымқырды деп айыпталған іс болды. Ол биткоиндерді фиат ақшаға айырбастау арқылы алынған ақшаны алды. Бұл биткоиндер пайдаланушылардың IP-мекен-жайлары жасырылған қараңғы интернет арқылы алынған. Тергеулер қараңғы интернеттің тек биткоиндермен төленетін заңсыз тауарларды сату үшін қолданылатындығын көрсетті. Сондықтан, сот қараңғы веб арқылы алынған биткоиндер қылмыстық сипатқа ие деп санайды. Сот күдіктінің қылмыстық жолмен алынған биткоиндерді фиат ақшаға айырбастау арқылы алынған ақшаны алды деп мәлімдеді. Күдікті биткоиндер көбінесе қылмыстық сипатта болатынын білді. Ол алған фиат ақшаның қайдан шыққанын әлі зерттеген жоқ. Сондықтан, ол заңсыз әрекеттер арқылы алынған ақшаны алудың маңызды мүмкіндігін біле тұра қабылдады. Ол ақшаны жымқырғаны үшін сотталды. [1]
  • Бұл жағдайда, Қаржылық ақпарат және тергеу қызметі (голландша: FIOD) биткоин трейдерлеріне қатысты тергеуді бастады. Күдікті бұл жағдайда трейдерлерге биткоиндер беріп, оларды фиат ақшаға айырбастады. Күдікті қараңғы интернеттен алынған көптеген мөлшерде биткоиндер салынған интернет-әмиянды қолданды. Жоғарыда айтылғанындай, бұл биткоиндер заңсыз шыққан деп саналады. Күдікті биткоиндердің пайда болуы туралы түсінік беруден бас тартты. Сот күдіктінің биткоиндердің заңсыз шыққанын жақсы білетіндігін мәлімдеді, өйткені ол өз клиенттерінің жасырын болуына кепілдік беретін және осы қызмет үшін жоғары комиссия сұрайтын трейдерлерге барған. Сондықтан сот күдіктінің ниетін болжауға болатындығын мәлімдеді. Ол ақшаны жымқырғаны үшін сотталды. [2]
  • Келесі жағдай голландиялық ING банкіне қатысты. ING биткоин трейдерімен банктік келісімшарт жасады. Банк ретінде ING бақылау және тергеу бойынша белгілі бір міндеттемелерге ие. Олар өздерінің клиенті үшінші тұлғаларға биткоиндер сатып алу үшін қолма-қол ақшаны пайдаланғанын анықтады. ING олардың қарым-қатынасын аяқтады, өйткені қолма-қол ақшамен төлемдердің пайда болуы тексерілмейді және ақшаны заңсыз әрекеттер арқылы алуға болады. ING олар өздерінің KYC міндеттемелерін орындай алмайтындай сезінді, өйткені олардың шоттары ақшаны жылыстату үшін пайдаланылмайтындығына және адалдыққа қатысты тәуекелдердің алдын алуға кепілдік бере алмады. Сот ING клиентінің қолма-қол ақшаның заңды түрде шыққанын дәлелдеуде жеткіліксіз деп мәлімдеді. Осылайша, ING-ге банктік қатынастарды үзуге рұқсат етілді. [3]

Бұл пайымдаулар cryptocurrency-пен жұмыс істеу сәйкестікке қатысты қауіп тудыруы мүмкін екенін көрсетеді. Cryptocurrency қайдан басталғаны белгісіз болған кезде және валюта қараңғы интернеттен шығуы мүмкін, ақшаны жылыстатуға қатысты күдік оңай туындауы мүмкін.

Комплаенс

Криптовалюта әлі реттелмегендіктен және транзакцияларда жасырындық қамтамасыз етілгендіктен, бұл қылмыстық әрекеттер үшін қолданылатын төлемнің тартымды құралы болып табылады. Сондықтан, Нидерландыда криптовалюта қандай да бір жағымсыз мағынаға ие. Бұл сондай-ақ Голландияның қаржылық қызметтер және нарықтар басқармасы криптовалюталармен сауда жасамауға кеңес беруінен көрінеді. Олар криптовалюталарды қолдану экономикалық қылмыстарға қатысты қауіп тудырады деп мәлімдейді, өйткені ақшаны жылыстату, алдау, алдау және манипуляциялар оңай пайда болуы мүмкін. [4] Бұл дегеніміз, сіз криптовалютаға қатысты сәйкестікті өте дәл ұстауыңыз керек. Сіз алған криптовалютаның заңсыз әрекеттер арқылы алынбағанын көрсете білуіңіз керек. Сіз алған криптовалютаның шыққан жерін шынымен зерттегеніңізді дәлелдей білуіңіз керек. Бұл криптовалютаны пайдаланатын адамдар үшін жиі қиын болуы мүмкін, оларды анықтау мүмкін емес. Нидерланды соты криптовалютаға қатысты шешім қабылдаған кезде, ол қылмыстық шеңберде болады. Қазіргі уақытта билік криптовалюта саудасын белсенді түрде бақыламайды. Алайда, криптовалюта олардың назарын аударады. Сондықтан, компанияның криптовалютамен қарым-қатынасы болған кезде, билік қосымша сергек болады. Билік, бәлкім, криптовалютаның қалай алынғанын және валютаның қайдан шыққанын білгісі келетін шығар. Егер сіз осы сұрақтарға дұрыс жауап бере алмасаңыз, ақшаны жылыстатуға немесе басқа қылмыстық құқық бұзушылықтарға күдік туып, сіздің ұйымыңызға қатысты тергеу басталуы мүмкін.

Cryptocurrency реттеу

Жоғарыда айтылғандай, криптовалюта әлі реттелмеген. Алайда, криптовалютаның сауда-саттығы мен қолданылуы криптовалютаның қылмыстық және қаржылық тәуекелдеріне байланысты қатаң түрде реттелетін болады. Криптовалютаны реттеу бүкіл әлемде әңгіме тақырыбы болып табылады. Халықаралық валюта қоры (Біріккен Ұлттар Ұйымының жаһандық валюталық ынтымақтастық, қаржылық тұрақтылықты қамтамасыз ету және халықаралық сауданы жеңілдету бойынша жұмыс істейтін ұйымы) қаржылық және қылмыстық тәуекелдер үшін ескерткеніндей, криптовалюта бойынша жаһандық үйлестіруді талап етеді. [5] Еуропалық Одақ криптовалюталарды реттеу немесе бақылау туралы пікірталас жүргізуде, дегенмен олар әлі нақты заң шығармаған. Сонымен қатар, криптовалютаны реттеу бірнеше жеке елдерде, мысалы, Қытайда, Оңтүстік Кореяда және Ресейде пікірталас тақырыбы болып табылады. Бұл елдер криптовалютаға қатысты ережелер құру үшін қадамдар жасайды немесе қабылдағысы келеді. Нидерландыда қаржылық қызметтер және нарықтар басқармасы инвестициялық фирмалар Нидерландыдағы бөлшек инвесторларға Bitcoin-фьючерстерін ұсынған кезде жалпы қамқорлық міндеті болатындығын атап өтті. Бұл осы инвестициялық фирмалар өз клиенттерінің мүдделері туралы кәсіби, әділ және шынайы қамқорлық жасауы керек дегенді білдіреді. [6] Криптовалютаны реттеу жөніндегі жаһандық талқылау көптеген ұйымдардың ең болмағанда қандай да бір заңнаманы құру қажет деп санайтындығын көрсетеді.

қорытынды

Cryptocurrency өсіп келеді деп сеніммен айтуға болады. Алайда, адамдар бұл валюталарды саудалау және пайдалану белгілі бір тәуекелдерге әкелуі мүмкін екенін ұмытып кететін сияқты. Сіз оны білмес бұрын, сіз cryptocurrency мәселесімен айналысқанда Голландияның қылмыстық кодексіне кіруіңіз мүмкін. Бұл валюталар көбінесе қылмыстық әрекеттермен, әсіресе ақшаны жылыстатумен байланысты. Сондықтан сәйкестік қылмыстық құқық бұзушылық үшін жауапқа тартылғысы келмейтін компаниялар үшін өте маңызды. Cryptocurrencies шығу тегі туралы білім бұл үлкен рөл атқарады. Cryptocurrency-тің біршама теріс мағынасы болғандықтан, елдер мен ұйымдар cryptocurrency туралы ережелерді белгілеу немесе қабылдамау туралы пікірталасты. Кейбір елдер реттеуге бағытталған қадамдарға барғанына қарамастан, бүкіл әлемде реттеуге қол жеткенге дейін біраз уақыт алуы мүмкін. Сондықтан компаниялар үшін cryptocurrency-пен жұмыс жасау кезінде абай болу және сәйкестікке назар аудару маңызды.

байланыс

Егер сіз осы мақаланы оқығаннан кейін сұрақтарыңыз болса немесе түсініктемелеріңіз болса, төмендегі мекен-жай бойынша адвокат Максим Ходакқа хабарласыңыз. Law & More maxim.hodak@lawandmore.nl немесе Том Мевис, адвокат арқылы Law & More tom.meevis@lawandmore.nl арқылы немесе +31 (0) 40-3690680 нөміріне қоңырау шалыңыз.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële криптовалюталары, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptokriptovalyutы.

[5] Есеп беру Fintech және қаржылық қызметтер: бастапқы көзқарастар, Халықаралық валюта қоры 2017 ж.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

үлес