кіріспе
Қарқынды дамып келе жатқан қоғамымызда криптовалюта барған сайын танымал бола бастады. Қазіргі уақытта Bitcoin, Ethereum және Litecoin сияқты криптовалюталардың көптеген түрлері бар. Криптовалюталар тек сандық болып табылады және блокчейн технологиясын қолдану арқылы валюталар мен технологиялар қауіпсіз сақталады. Бұл технология әрбір транзакцияның қауіпсіз жазбасын бір жерде сақтайды. Блокчейнді ешкім басқара алмайды, өйткені бұл тізбектер криптовалюта әмияны бар әрбір компьютерде орталықтандырылмаған.
Блокчейн технологиясы сонымен қатар криптовалюта пайдаланушыларының анонимділігін қамтамасыз етеді. Бақылаудың жоқтығы және пайдаланушылардың анонимділігі өз компаниясында криптовалютаны пайдаланғысы келетін кәсіпкерлер үшін белгілі бір тәуекелдерді тудыруы мүмкін. Бұл мақала алдыңғы мақаламыздың жалғасы, 'Cryptocurrency: революциялық технологияның құқықтық аспектілері'. Егер алдыңғы мақала негізінен cryptocurrency-тің жалпы құқықтық аспектілерін қарастырса, онда бұл мақала бизнес иелері cryptocurrency-мен жұмыс істеу кезінде кездесетін қауіптерге және оларды сақтаудың маңыздылығына назар аударады.
Ақшаны жылыстатуға күдік туындау қаупі
Cryptocurrency танымалдылыққа ие болғанымен, ол Нидерландыда және Еуропаның қалған бөліктерінде әлі де реттелмейді. Заң шығарушылар егжей-тегжейлі ережелерді енгізу бойынша жұмыс істеуде, бірақ бұл ұзақ процесс. Алайда, Голландия ұлттық соттары қазірдің өзінде cryptocurrency туралы істер бойынша бірнеше шешімдер қабылдады. Бірнеше шешім cryptocurrency-нің құқықтық мәртебесіне қатысты болса да, көптеген істер қылмыстық шеңберде болды. Бұл пайымдауларда ақшаны жылыстату үлкен рөл атқарды.
Ақшаны жылыстату - бұл сіздің ұйымыңыз Голландияның Қылмыстық кодексінің қолданылу аясына жатпайтынына көз жеткізу үшін ескеру қажет аспект. Ақшаны жылыстату - Голландия қылмысы бойынша жазаланатын әрекет заң. Бұл Голландияның Қылмыстық кодексінің 420bis, 420ter және 420-баптарында бекітілген. Ақшаны жылыстату тұлға белгілі бір тауардың нақты сипатын, шығу тегін, иеліктен айыруын немесе орнын ауыстыруын жасырса немесе тауардың қылмыстық әрекеттен алынғанын біле тұра оның бенефициары немесе иесі кім екенін жасырса дәлелденеді.
Адам игіліктің қылмыстық әрекеттерден алынғанын нақты білмесе де, бірақ бұл жағдайды негізді түрде болжаса да, ол ақшаны жылыстатуға кінәлі деп танылуы мүмкін. Бұл әрекеттер төрт жылға дейін бас бостандығынан айыру (қылмыстық шығу тегі туралы білгені үшін), бір жылға дейін бас бостандығынан айыру (негізді болжамы үшін) немесе 67.000 23 еуроға дейінгі айыппұлмен жазаланады. Бұл Голландияның Қылмыстық кодексінің XNUMX-бабында белгіленген. Ақшаны жылыстатуды әдетке айналдырған адам тіпті алты жылға дейін бас бостандығынан айырылуы мүмкін.
Төменде голландиялық соттар cryptocurrency қолдану туралы қабылдаған бірнеше мысалдар келтірілген:
- Адамды ақша жымқырды деп айыпталған іс болды. Ол биткоиндерді фиат ақшаға айырбастау арқылы алынған ақшаны алды. Бұл биткоиндер пайдаланушылардың IP-мекен-жайлары жасырылған қараңғы интернет арқылы алынған. Тергеулер қараңғы интернеттің тек биткоиндермен төленетін заңсыз тауарларды сату үшін қолданылатындығын көрсетті. Сондықтан, сот қараңғы веб арқылы алынған биткоиндер қылмыстық сипатқа ие деп санайды. Сот күдіктінің қылмыстық жолмен алынған биткоиндерді фиат ақшаға айырбастау арқылы алынған ақшаны алды деп мәлімдеді. Күдікті биткоиндер көбінесе қылмыстық сипатта болатынын білді. Ол алған фиат ақшаның қайдан шыққанын әлі зерттеген жоқ. Сондықтан, ол заңсыз әрекеттер арқылы алынған ақшаны алудың маңызды мүмкіндігін біле тұра қабылдады. Ол ақшаны жымқырғаны үшін сотталды. [1]
- Бұл жағдайда, Қаржылық ақпарат және тергеу қызметі (голландша: FIOD) биткоин трейдерлеріне қатысты тергеуді бастады. Күдікті бұл жағдайда трейдерлерге биткоиндер беріп, оларды фиат ақшаға айырбастады. Күдікті қараңғы интернеттен алынған көптеген мөлшерде биткоиндер салынған интернет-әмиянды қолданды. Жоғарыда айтылғанындай, бұл биткоиндер заңсыз шыққан деп саналады. Күдікті биткоиндердің пайда болуы туралы түсінік беруден бас тартты. Сот күдіктінің биткоиндердің заңсыз шыққанын жақсы білетіндігін мәлімдеді, өйткені ол өз клиенттерінің жасырын болуына кепілдік беретін және осы қызмет үшін жоғары комиссия сұрайтын трейдерлерге барған. Сондықтан сот күдіктінің ниетін болжауға болатындығын мәлімдеді. Ол ақшаны жымқырғаны үшін сотталды. [2]
- Келесі жағдай голландиялық ING банкіне қатысты. ING биткоин трейдерімен банктік келісімшарт жасады. Банк ретінде ING бақылау және тергеу бойынша белгілі бір міндеттемелерге ие. Олар өздерінің клиенті үшінші тұлғаларға биткоиндер сатып алу үшін қолма-қол ақшаны пайдаланғанын анықтады. ING олардың қарым-қатынасын аяқтады, өйткені қолма-қол ақшамен төлемдердің пайда болуы тексерілмейді және ақшаны заңсыз әрекеттер арқылы алуға болады. ING олар өздерінің KYC міндеттемелерін орындай алмайтындай сезінді, өйткені олардың шоттары ақшаны жылыстату үшін пайдаланылмайтындығына және адалдыққа қатысты тәуекелдердің алдын алуға кепілдік бере алмады. Сот ING клиентінің қолма-қол ақшаның заңды түрде шыққанын дәлелдеуде жеткіліксіз деп мәлімдеді. Осылайша, ING-ге банктік қатынастарды үзуге рұқсат етілді. [3]
Бұл пайымдаулар cryptocurrency-пен жұмыс істеу сәйкестікке қатысты қауіп тудыруы мүмкін екенін көрсетеді. Cryptocurrency қайдан басталғаны белгісіз болған кезде және валюта қараңғы интернеттен шығуы мүмкін, ақшаны жылыстатуға қатысты күдік оңай туындауы мүмкін.
Комплаенс
Криптовалюта әлі реттелмегендіктен және транзакцияларда анонимділік қамтамасыз етілгендіктен, бұл қылмыстық әрекеттер үшін қолданылатын тартымды төлем құралы болып табылады. Сондықтан, криптовалюта Нидерландыда қандай да бір теріс коннотацияға ие. Бұл сондай-ақ Голландияның Қаржы қызметтері мен нарықтары органының криптовалюталармен сауда жасауға кеңес беруінен де көрінеді. Олар криптовалюталарды пайдалану экономикалық қылмыстарға қатысты қауіп төндіретінін айтады, өйткені ақшаны жылыстату, алдау, алаяқтық және манипуляция оңай туындауы мүмкін.
[4] Бұл криптовалютамен жұмыс істегенде сәйкестікте өте дәл болу керек дегенді білдіреді. Сіз алған криптовалюта заңсыз әрекеттер арқылы алынбағанын көрсете білуіңіз керек. Сіз алған криптовалютаның шығу тегін шынымен зерттегеніңізді дәлелдей алуыңыз керек. Бұл криптовалютаны жиі анықтай алмайтын адамдар үшін қиын болуы мүмкін. Көбінесе, голландиялық соттың криптовалютаға қатысты үкімі болған кезде, ол қылмыстық ауқымда болады.
Қазіргі уақытта билік криптовалюталар саудасын белсенді түрде бақылап отырған жоқ. Дегенмен, cryptocurrency олардың назарын аударады. Сондықтан, компанияның криптовалютамен қарым-қатынасы болған кезде, билік органдары қосымша сергек болады. Билік криптовалютаның қалай алынғанын және валютаның шығу тегі не екенін білгісі келетін шығар. Бұл сұрақтарға дұрыс жауап бере алмасаңыз, ақшаны жылыстату немесе басқа қылмыстық құқық бұзушылықтар туралы күдік туындауы мүмкін және ұйымыңызға қатысты тергеу басталуы мүмкін.
Cryptocurrency реттеу
Жоғарыда айтылғандай, криптовалюта әлі реттелмеген. Дегенмен, криптовалюталардың саудасы мен қолданылуы криптовалюта әкелетін қылмыстық және қаржылық тәуекелдерге байланысты қатаң реттелуі мүмкін. Криптовалютаны реттеу бүкіл әлемде әңгіме тақырыбы болып табылады. Халықаралық валюта қоры (Біріккен Ұлттар Ұйымының жаһандық валюталық ынтымақтастық, қаржылық тұрақтылықты қамтамасыз ету және халықаралық сауданы жеңілдету бойынша жұмыс істейтін ұйымы) қаржылық және қылмыстық тәуекелдер туралы ескерткендіктен криптовалюталарды жаһандық үйлестіруге шақырады.
[5] Еуропалық Одақ криптовалюталарды реттеу немесе бақылау туралы пікірталас жүргізуде, бірақ олар әлі нақты заңнаманы жасамаған. Сонымен қатар, криптовалютаны реттеу Қытай, Оңтүстік Корея және Ресей сияқты бірнеше жеке елдерде пікірталас тақырыбы болып табылады. Бұл елдер криптовалюталарға қатысты ережелер орнату үшін қадамдар жасап жатыр немесе жасағысы келеді. Нидерландыда Қаржы қызметтері және нарықтар органы Нидерландыдағы бөлшек инвесторларға биткоин-фьючерстік ұсыныс жасағанда инвестициялық фирмалардың жалпы қамқорлық міндеті бар екенін атап өтті.
Бұл осы инвестициялық фирмалар өз клиенттерінің мүдделерін кәсіби, әділ және адал жолмен қамтамасыз етуі керек дегенді білдіреді.[6] Криптовалютаны реттеу жөніндегі жаһандық пікірталас көптеген ұйымдардың кем дегенде қандай да бір заңнаманы құру қажет деп санайтынын көрсетеді.
қорытынды
Криптовалюта қарқынды дамып келеді деп айтуға болады. Дегенмен, адамдар бұл валюталарды саудалау және пайдалану белгілі бір тәуекелдерге әкелуі мүмкін екенін ұмытып кеткен сияқты. Сіз бұл туралы білмей тұрып, сіз криптовалютамен айналысқанда Голландияның Қылмыстық кодексінің аясына түсуіңіз мүмкін. Бұл валюталар көбінесе қылмыстық әрекеттермен, әсіресе ақшаны жылыстатумен байланысты. Сондықтан сәйкестік қылмыстық құқық бұзушылықтар үшін жауапқа тартылғысы келмейтін компаниялар үшін өте маңызды.
Бұл ретте криптовалюталардың шығу тегін білу үлкен рөл атқарады. Криптовалюта біршама теріс коннотацияға ие болғандықтан, елдер мен ұйымдар криптовалютаға қатысты ережелерді орнату немесе жасамау туралы пікірталасады. Кейбір елдер реттеуге қадамдар жасап қойғанымен, дүниежүзілік реттеуге қол жеткізу үшін әлі де біраз уақыт қажет болуы мүмкін. Сондықтан компаниялар үшін криптовалютамен айналысқанда абай болу және сәйкестікке назар аудару өте маңызды.
байланыс
Осы мақаланы оқығаннан кейін сұрақтарыңыз немесе пікірлеріңіз болса, мына мекен-жайдағы заңгер Руби ван Керсбергенге хабарласыңыз. Law & More арқылы [электрондық пошта қорғалған], немесе Том Мивис, заңгер Law & More арқылы [электрондық пошта қорғалған], немесе +31 (0)40-3690680 телефонына хабарласыңыз.
[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.
[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.
[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.
[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële криптовалюталары, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptokriptovalyutы.
[5] Есеп беру Fintech және қаржылық қызметтер: бастапқы көзқарастар, Халықаралық валюта қоры 2017 ж.
[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.